2019年反洗钱将成支付监管重点

发表时间:2019-02-02 00:00来源:西促会
  • 20190202日 来源:经济参考报
  • 央行开年重拳出手整顿支付违规 。近日 央行广州分行披露的罚单信息显示 ,光大银行广州分行等三家银
  • 行及易联支付 、汇聚支付等六家第三方支付机构因违反支付结算管理规定被罚 ,合计罚没金额超过1100万元。
  • 回顾2018 ,支付监管高压态势持续不减 。据《经济参考报》记者不完全统计 2018年央行对支付机构开 出罚单近140 累计罚没总额超2亿元 。其中包括杉德支付 国付宝 、卡友支付等在内的六家支付机构因违反
  • 支付结算管理规定等问题 收到了央行开出的千万级罚单
  • 易观金融中心资深分析师王蓬博表示 巨额罚单频现的背后 ,反映了监管层对常态化强监管的明确态度 2019 ,支付行业监管高压仍将持续 。虽然开年的九张罚单里未涉及违反反洗钱等相关规定 ,但随着断直连等
  • 工作的深入推进和跨境支付等业务的兴起 ,反洗钱或将成为未来监管的重点。
  • 事实上 2018年已有多家机构因未按照相关规定履行反洗钱义务被罚 。例如 九派天下支付因违反支付结
  • 、反洗钱等相关规定被处以486万元罚款; 环迅支付因违反反洗钱相关规定被罚170万元。
  • 苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表示 ,洗钱过程必然涉及到资金的转移和支付 ,所以银行 、第 三方支付机构均处于反洗钱的一线阵地 。针对洗钱工作 ,世界各国均建立了严密的监控体系和操作规程 ,我国
  • 第三方支付机构也已纳入反洗钱统一监管框架之中 ,反洗钱是支付机构合规经营的红线。
  • 201810 中国人民银行等部门联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试
  • 行) 明确了互联网金融领域的反洗钱 反恐融资义务 ,对互联网金融从业机构反洗钱和反恐融资工作进行
  • 规范。
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